Ob du mit hohem Einkommen gerade Vermögen aufbaust oder längst entscheidest, wie es in die nächste Generation geht: Im Vermögensstrategie-Gespräch gehen wir dein Gesamtbild durch, mit allen Möglichkeiten, Risiken und Hebeln bei Hülle, laufender Steuer, Erbschaftsteuer und Weitergabe. Danach bekommst du ein schriftliches Strategiepapier mit den nächsten Schritten.
Vorab unsicher, ob es passt? Ein kurzer 15-Minuten-Klärungscall genügt. Ruf uns an: +49 7551 8411 0
Kurzer Fragebogen und die wichtigsten Eckdaten: Einkünfte, Immobilien, Depot, Familie. Wir sichten das vor dem Termin, damit wir nicht bei null starten.
60 bis 90 Minuten, in denen wir dein Gesamtbild auf den Tisch legen: wo du stehst, welche Möglichkeiten und Risiken es gibt, welche Hebel sich lohnen und in welcher Reihenfolge.
Schwarz auf weiß: deine Ausgangslage, die Möglichkeiten und Risiken im Überblick, die priorisierten nächsten Schritte.
Immobilien privat oder in der passenden Hülle (vermögensverwaltende GmbH oder Familienholding), Spekulationsfrist, Abschreibung. Wertpapiere und ETFs: Abgeltungsteuer, Verlustverrechnung, Teilfreistellung, passende Hülle. Kapitalerträge gestalten statt verwalten.
Vermögen in der richtigen Hülle halten (vermögensverwaltende GmbH, Familienholding, Familienstiftung), damit die laufende Steuerlast sinkt und die Substanz geschützt ist. Dazu der Check, ob Testament, Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung zu dieser Struktur passen, damit deine Familie handlungsfähig bleibt.
Das Übergabekonzept als Ganzes: Familiengesellschaft, auch mit minderjährigen Kindern, Schenkung in Etappen, Freibeträge alle zehn Jahre. Erbschaft- und Schenkungsteuer vor und nach der Übertragung gerechnet, nicht geschätzt. Auf Wunsch auch die Testamentsvollstreckung.
Eine Familiengesellschaft mit deinen Kindern, ausdrücklich auch mit minderjährigen, überträgt Vermögen früh und innerhalb der Freibeträge steuerfrei, ohne dass du das Steuer aus der Hand gibst. Das ist der Hebel, den die meisten zu spät ziehen.
Hier liegt der Schwerpunkt von Domenico Bentivegna: Immobilien, Depot oder Beteiligung in eine GbR, KG oder GmbH einbringen und die Anteile Schritt für Schritt auf die Kinder übertragen. Die Entscheidungen bleiben bei den Eltern, Erbschaft- und Schenkungsteuer sind vorher und nachher gerechnet.
Eine Familiengesellschaft mit Kindern ist im Gespräch immer die Stufe Komplex: mehrere Beteiligte, mehrere Bausteine.
Kurzer Online-Fragebogen zu deiner Vermögenssituation: die wichtigsten Eckdaten, sicher und DSGVO-konform übermittelt.
Termin online wählen. Das Gespräch findet per Teams statt, das Honorar ist vorab fällig.
60 bis 90 Minuten mit Domenico Bentivegna: dein Gesamtbild, die Möglichkeiten und Risiken, die Reihenfolge.
Danach dein schriftliches Strategiepapier mit Ausgangslage, Möglichkeiten, Risiken und den nächsten Schritten.
Festes Honorar, vorab vereinbart. Es ist das Einzige, woran wir verdienen. Die Stufe richtet sich nach der Komplexität deiner Fragestellung, nicht nach der Höhe deines Vermögens. Alle Beträge inkl. 19 % MwSt.
1.070 €inkl. 19 % MwSt.
Ein Thema, zum Beispiel: Immobilie privat oder in der Hülle, Schenkung an die Kinder, Testament und Vollmachten.
2.140 €inkl. 19 % MwSt.
Das Gesamtbild mit mehreren Bausteinen oder mehreren Beteiligten. Eine Familiengesellschaft mit Kindern ist immer Komplex.
Setzt du anschließend ein Projekt um (z. B. eine Familiengesellschaft), rechnen wir 350 € auf einen Folgeauftrag ab 3.570 € inkl. MwSt. an, beauftragt innerhalb von drei Monaten.
Das Strategiepapier zeigt dir das Gesamtbild. Was du damit machst, entscheidest du. Willst du ein Thema vertiefen oder umsetzen, wird daraus ein klar umrissener Folgeauftrag zu festen Konditionen. Er wird separat beauftragt, das Gesprächshonorar wird angerechnet.
Vertiefung mit Szenarien: Immobilie kaufen oder verkaufen, umschichten, Hülle wechseln. Durchgerechnet, bevor du entscheidest.
Das Ganze in einem Konzept: wer bekommt was, wann und in welcher Hülle. Mit Erbschaft- und Schenkungsteuer vor und nach der Übertragung gerechnet.
GbR, KG oder GmbH mit deinen Kindern: Struktur und steuerliche Gestaltung, Schenkung und Nießbrauch, Abstimmung mit Notar und Finanzamt.
Wenn Vermögen dauerhaft gebunden und vor Zersplitterung geschützt werden soll: Prüfung, Konzept, Errichtung.
Konzept und steuerliche Folgen durchgerechnet und mit deinem Notar abgestimmt, der die Urkunden errichtet. Auf Wunsch übernehmen wir auch die Testamentsvollstreckung.
Immobilienkauf oder -verkauf, Beteiligung, Übertragung: steuerliche Prüfung und Strukturierung bis zur Unterschrift.
Domenico Bentivegna, Steuerberater und Fachberater für Unternehmensnachfolge (DStV e. V.), seit über 20 Jahren an der Seite von Unternehmern und Vermögenden. Schwerpunkt: Familiengesellschaften und Nachfolge. Mich interessiert, ob dein Vermögen über dich hinaus trägt: Hülle, laufende Steuer, Erbschaftsteuer, Weitergabe.
Das Vermögensstrategie-Gespräch ist bewusst eigenständig. Dein Steuerberater bleibt dein Steuerberater.
Buche dein Vermögensstrategie-Gespräch: Gesamtbild, Hebel und schriftliches Strategiepapier. Für dich und die Generation nach dir.
